Guide Ultime du Placement de Trésorerie d’Entreprise 2026 : Stratégies, Comparatif et Optimisation Fiscale
Par Alexandre Juvé — Fondateur d’Épargne Plurielle Entreprise, Conseiller en Gestion de Patrimoine et Investissements Financiers agréé AMF. Dernière mise à jour : juin 2026.
En 2026, 300 milliards d’euros de trésorerie d’entreprise dorment sur des comptes courants non rémunérés en France. Avec un taux de dépôt de la BCE maintenu à 2,00 % et une inflation qui érode le pouvoir d’achat, chaque euro non placé est un manque à gagner.
Ce guide est le plus complet jamais publié sur le sujet. Il s’adresse aux DAF, CEO, dirigeants de PME/ETI, holdings et associations qui souhaitent transformer leurs excédents dormants en leviers de croissance. Vous y trouverez :
- Une méthode en 4 étapes pour identifier, segmenter et allouer votre trésorerie
- Un comparatif exhaustif de TOUS les placements disponibles (CAT, fonds monétaires, SCPI, contrats de capitalisation, produits structurés, private equity…)
- Une matrice de décision par profil d’entreprise et horizon de placement
- L’optimisation fiscale complète : IS, plus-values, régimes spéciaux
- Les 7 erreurs fatales que commettent 90 % des dirigeants
Sommaire
- Partie 1 — Identifier son excédent de trésorerie : la méthode BFR
- Partie 2 — Les 4 piliers d’une stratégie de placement
- Partie 3 — Panorama complet des placements de trésorerie
- Partie 4 — Matrice de décision : quel placement pour quel profil ?
- Partie 5 — Fiscalité des placements de trésorerie
- Partie 6 — Les 7 erreurs fatales à éviter
- Partie 7 — FAQ : 15 questions de DAF
- Conclusion : votre plan d’action 2026
Partie 1 — Identifier son excédent de trésorerie : la méthode BFR
1.1 Distinguer le BFR de l’excédent réel
La première erreur que commettent les dirigeants est de considérer leur solde bancaire comme de la trésorerie disponible. En réalité, ce solde inclut :
- Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) : l’argent nécessaire pour financer le cycle d’exploitation (stocks + créances clients – dettes fournisseurs)
- Les échéances à venir : TVA, charges sociales, IS, salaires des 3 prochains mois
- Le matelas de sécurité : une réserve de précaution représentant 15 à 20 % de votre chiffre d’affaires annuel
- L’excédent réel : ce qui reste une fois les trois premiers postes couverts
Formule clé : Excédent plaçable = Trésorerie nette – BFR – Échéances fiscales et sociales à 12 mois – Matelas de sécurité (15 % du CA)
1.2 Établir un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois
Un plan de trésorerie prévisionnel glissant sur 12 mois vous permet de segmenter vos excédents par horizon :
- Court terme (< 6 mois) : fonds nécessaires pour les opérations courantes → placements 100 % liquides
- Moyen terme (6-24 mois) : projets d’investissement identifiés (acquisition, recrutement, R&D) → placements à horizon défini
- Long terme (> 2 ans) : excédents structurels sans emploi prévisible → placements de rendement
Exemple concret : Une PME de 5 M€ de CA avec 800 000 € sur son compte bancaire. BFR estimé à 200 000 €, échéances fiscales à 150 000 €, matelas de sécurité à 100 000 €. Excédent plaçable : 350 000 €, dont 100 000 € à court terme, 150 000 € à moyen terme et 100 000 € à long terme.
Partie 2 — Les 4 piliers d’une stratégie de placement
Toute décision de placement de trésorerie d’entreprise repose sur 4 piliers fondamentaux. Les négliger, c’est prendre le risque d’un placement inadapté qui peut coûter cher.
Pilier 1 : L’horizon de placement
Aligner la maturité du produit sur vos besoins de liquidité futurs est la règle d’or. Un placement bloqué 5 ans ne doit jamais financer un besoin à 18 mois.
| Horizon | Placements recommandés | Rendement indicatif 2026 |
|---|---|---|
| < 3 mois | Fonds monétaires, comptes rémunérés | 1,5 % – 2,5 % |
| 3-12 mois | Comptes à terme (CAT), DAT | 2,2 % – 3,0 % |
| 1-3 ans | Contrat de capitalisation, obligations court terme | 2,8 % – 3,5 % |
| 3-5 ans | Produits structurés, OPCI, private equity secondaire | 4,0 % – 8,0 % |
| > 5 ans | SCPI, usufruit de SCPI (Wenova Usufruit 2 : 12 %), private equity | 5,0 % – 15,0 % |
Pilier 2 : Le risque acceptable
La trésorerie d’entreprise n’est pas de l’épargne personnelle. La préservation du capital est prioritaire. Le niveau de risque acceptable dépend de votre solidité financière :
- Profil prudent : capital garanti uniquement (CAT, fonds monétaires, contrats de capitalisation en euros)
- Profil équilibré : 70 % sécurisé + 30 % rendement (SCPI diversifiées, produits structurés à capital protégé)
- Profil dynamique : 50 % sécurisé + 50 % rendement (uniquement pour les holdings disposant de fonds propres significatifs)
Pilier 3 : La liquidité
La liquidité mesure votre capacité à récupérer les fonds en cas d’imprévu. Elle se décline en trois niveaux :
- Immédiate (< 48h) : comptes rémunérés, fonds monétaires, CAT avec clause de sortie anticipée
- Court préavis (< 1 mois) : contrats de capitalisation (rachat partiel), OPCI à liquidité mensuelle
- Bloquée (> 1 mois) : SCPI, usufruit temporaire, private equity
Pilier 4 : La fiscalité
En entreprise, la fiscalité est souvent le facteur décisif entre deux placements au rendement brut équivalent. Un placement à 4 % net d’IS peut être plus performant qu’un placement à 5 % soumis au barème complet. Voir la Partie 5 — Fiscalité pour le détail complet.
Partie 3 — Panorama complet des placements de trésorerie
Voici le comparatif le plus complet disponible en France en 2026. Chaque placement est noté sur 3 critères : rendement, sécurité et liquidité.
3.1 Comptes à terme (CAT) et dépôts à terme (DAT)
Définition : Vous bloquez une somme pour une durée déterminée (1 mois à 5 ans) en échange d’un taux d’intérêt fixe connu à l’avance.
- Rendement 2026 : 2,20 % à 3,00 % brut selon durée et montant
- Sécurité : ⭐⭐⭐⭐⭐ — Capital garanti à 100 %, protégé par le FGDR jusqu’à 100 000 €
- Liquidité : ⭐⭐ — Pénalités en cas de sortie anticipée (perte des intérêts)
- Fiscalité : Intérêts soumis à l’IS au taux normal (25 % en 2026)
- Minimum : 5 000 € à 100 000 € selon les établissements
- Idéal pour : Trésorerie court/moyen terme, matelas de sécurité
Taux indicatifs juin 2026 : CAT 3 mois : 2,20 % | CAT 6 mois : 2,50 % | CAT 12 mois : 2,75 % | CAT 24 mois : 2,90 %. Ces taux sont négociables au-delà de 500 000 €.
3.2 Fonds monétaires
Définition : OPCVM investis en titres de créances court terme (bons du Trésor, certificats de dépôt). Le rendement suit les taux courts de la BCE.
- Rendement 2026 : ~2,5 % net (proche du taux €STR + spread)
- Sécurité : ⭐⭐⭐⭐ — Très faible risque, diversification obligataire
- Liquidité : ⭐⭐⭐⭐⭐ — Rachat en J, J+1 ou J+2 maximum
- Fiscalité : IS sur les plus-values latentes chaque année (mécanisme du mark-to-market)
- Minimum : 0 € (accessible sans ticket d’entrée)
- Idéal pour : Trésorerie ultra-court terme, compte de cantonnement
3.3 Contrat de capitalisation (France ou Luxembourg)
Définition : Enveloppe d’investissement multisupport pour personnes morales, souple et fiscalement avantageuse.
- Rendement 2026 : Fonds euros : 2,5 % – 3,0 % | Unités de compte : 3,0 % – 5,5 %
- Sécurité : ⭐⭐⭐⭐ — Fonds euros sécurisés, UC selon allocation
- Liquidité : ⭐⭐⭐⭐ — Rachat partiel possible sous 1 mois, rachat total sous 2 mois
- Fiscalité : ⭐⭐⭐⭐⭐ — IS différé ! Imposition uniquement lors du rachat. Possibilité de choisir entre IS et prélèvement libératoire selon le contrat.
- Minimum : 10 000 € à 50 000 €
- Idéal pour : Trésorerie moyen/long terme, stratégie de capitalisation, optimisation IS
Contrat luxembourgeois : Le cadre luxembourgeois offre une protection supplémentaire (supervision du Commissariat aux Assurances, triangle de sécurité) et une neutralité fiscale avant rachat.
3.4 SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)
Définition : Investissement dans un portefeuille d’actifs immobiliers tertiaires (bureaux, commerces, santé, logistique) géré par une société de gestion.
- Rendement 2026 : 4,0 % à 5,5 % brut (dividendes)
- Sécurité : ⭐⭐⭐ — Rendement lié au marché immobilier, risque de baisse de valeur de la part
- Liquidité : ⭐⭐ — Marché secondaire, délai de revente variable (quelques semaines à plusieurs mois)
- Fiscalité : Revenus fonciers soumis à l’IS + plus-values de cession à l’IS
- Minimum : 1 part = 150 € à 1 000 €, mais ticket conseillé à partir de 50 000 €
- Idéal pour : Trésorerie long terme (> 5 ans), diversification immobilière
3.5 Usufruit de SCPI (dont Wenova Usufruit 2)
Définition : Acquisition temporaire de l’usufruit (droit aux revenus) d’une SCPI pour une durée fixe (5 à 15 ans), sans acheter la nue-propriété. Vous ne payez que 20 à 35 % de la valeur en pleine propriété.
- Rendement 2026 : 5,0 % à 12,0 % de TRI selon le fonds. Le fonds Wenova Usufruit 2 (distribué par Épargne Plurielle) affiche un TRI de 12 % sur les opérations arrivées à échéance.
- Sécurité : ⭐⭐⭐ — Amortissement total sur la durée, risque limité par la décote d’acquisition
- Liquidité : ⭐ — Bloqué pour toute la durée du démembrement
- Fiscalité : ⭐⭐⭐⭐⭐ — L’usufruit s’amortit comptablement = réduction de l’IS. TRI net d’IS pouvant dépasser 15 %.
- Minimum : 100 000 €
- Idéal pour : Optimisation fiscale long terme, trésorerie abondante sans besoin de liquidité
🔍 Zoom Wenova Usufruit 2 : Ce fonds d’usufruit temporaire de SCPI, sélectionné par Épargne Plurielle, a délivré un TRI historique de 12 %. Accessible aux holdings et entreprises à l’IS, il combine rendement élevé et optimisation fiscale via l’amortissement comptable de l’usufruit. Nous consulter pour connaître les disponibilités actuelles.
3.6 Produits structurés
Définition : Formules d’investissement combinant protection du capital et exposition à un sous-jacent (indice boursier, panier d’actions) avec un scénario de rendement prédéfini.
- Rendement 2026 : 3,0 % à 7,0 % selon la formule et la protection
- Sécurité : ⭐⭐ à ⭐⭐⭐⭐ — Variable selon la protection (capital garanti, protégé ou à risque)
- Liquidité : ⭐⭐ — Bloqué jusqu’à maturité (2 à 10 ans), liquidité limitée avant échéance
- Fiscalité : IS sur le gain à maturité
- Minimum : 50 000 € à 250 000 €
- Idéal pour : Trésorerie long terme avec objectif de rendement supérieur
3.7 Crowdfunding immobilier et obligations privées
Définition : Prêt direct à des promoteurs immobiliers ou à des PME via des plateformes régulées.
- Rendement 2026 : 7 % à 10 % brut
- Sécurité : ⭐⭐ — Risque de défaut non négligeable
- Liquidité : ⭐ — Bloqué jusqu’à échéance (12-36 mois)
- Fiscalité : Intérêts soumis à l’IS + risque d’IR pour les associés dans certaines structures
- Minimum : 1 000 € à 10 000 €
- Idéal pour : Petite poche de trésorerie dynamique, diversification
3.8 Private equity (capital-investissement) — dont fonds secondaires
Définition : Investissement dans des entreprises non cotées via des fonds spécialisés (FPCI, FCPR). Le private equity secondaire consiste à racheter des participations existantes avec une décote, offrant un couple rendement/risque optimisé.
- Rendement 2026 : 8 % à 15 % de TRI sur 7-10 ans. Les fonds de private equity secondaire distribués par Épargne Plurielle ciblent un TRI de 15 %.
- Sécurité : ⭐⭐ — Risque de perte en capital, mais le secondaire réduit le risque grâce à la décote d’acquisition et la maturité avancée des actifs
- Liquidité : ⭐ — Bloqué 5 à 10 ans
- Fiscalité : IS sur les plus-values. Selon le véhicule, possibilité de report d’imposition.
- Minimum : 100 000 € à 500 000 €
- Idéal pour : Holding ayant des excédents très long terme et recherchant un rendement décorrélé des marchés cotés
🔍 Zoom Private Equity Secondaire : Contrairement au private equity primaire, le secondaire investit dans des fonds déjà constitués, avec une décote de 10 à 30 % sur la valeur liquidative. Résultat : un TRI cible de 15 %, une durée de détention plus courte, et un risque réduit car les actifs sous-jacents sont déjà identifiés et souvent en phase de maturité. Épargne Plurielle sélectionne les meilleurs fonds secondaires pour ses clients entreprises.
Partie 4 — Matrice de décision : quel placement pour quel profil ?
Profil A : La PME de croissance (CA 2-10 M€)
Situation : Trésorerie de 300 k€ à 1 M€, besoin de liquidité pour financer la croissance.
| Poche | Montant | Placement | Rendement |
|---|---|---|---|
| Sécurité (CT) | 20 % | Fonds monétaire | ~2,5 % |
| Court terme | 30 % | CAT 3-6 mois | ~2,5 % |
| Moyen terme | 30 % | Contrat de capitalisation | ~3,2 % |
| Long terme | 20 % | SCPI + structurés | ~4,5 % |
Rendement moyen pondéré : ~3,0 % — soit 15 000 €/an pour 500 k€ placés.
Profil B : La holding patrimoniale (> 1 M€ de trésorerie)
Situation : Trésorerie structurelle > 1 M€, pas de besoin de liquidité court terme, objectif de rendement et d’optimisation fiscale.
| Poche | Montant | Placement | TRI cible |
|---|---|---|---|
| Sécurité | 10 % | CAT 12 mois | ~2,75 % |
| Rendement | 30 % | Contrat de capi + SCPI | ~4,5 % |
| Optimisation fiscale | 30 % | Wenova Usufruit 2 | ~12 % |
| Dynamique | 30 % | Private Equity Secondaire | ~15 % |
TRI moyen pondéré : ~8,5 % — soit 85 000 €/an pour 1 M€ placés, contre 0 € sur un compte courant.
Profil C : L’association / fondation
Situation : Trésorerie de 100 k€ à 500 k€, fiscalité allégée, besoin de sécurité maximale.
| Poche | Montant | Placement | Rendement |
|---|---|---|---|
| Sécurité | 40 % | Livret A (si éligible) + CAT | ~2,5 % |
| Rendement prudent | 40 % | Contrat de capitalisation fonds € | ~3,0 % |
| Diversification | 20 % | SCPI | ~4,5 % |
Rendement moyen pondéré : ~3,1 % — soit 9 300 €/an pour 300 k€ placés.
Partie 5 — Fiscalité des placements de trésorerie d’entreprise
La fiscalité est LE facteur qui fait la différence entre un rendement brut attractif et un rendement net décevant.
5.1 L’impôt sur les sociétés (IS) : le cadre général
En 2026, les taux d’IS sont :
- 15 % jusqu’à 42 500 € de bénéfice (PME sous conditions)
- 25 % au-delà
Les produits financiers (intérêts, dividendes, plus-values) sont intégrés au résultat imposable et soumis à l’IS l’année de leur constatation comptable.
5.2 L’avantage fiscal du contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est le placement fiscalement le plus avantageux pour une entreprise, car :
- Les gains sont capitalisés sans imposition annuelle (contrairement à un CAT où les intérêts sont imposés chaque année)
- L’IS n’est dû qu’au moment du rachat total ou partiel
- L’effet boule de neige est considérable : 100 k€ placés à 3,2 % donnent 117 000 € après 5 ans en contrat de capitalisation, contre seulement 112 600 € en CAT (après IS annuel à 25 %)
5.3 L’usufruit de SCPI : une optimisation puissante
L’acquisition d’usufruit temporaire de SCPI génère un amortissement comptable qui vient réduire le résultat imposable :
- Prix d’achat de l’usufruit : 500 000 € pour une durée de 10 ans
- Amortissement annuel : 50 000 € (linéaire)
- Économie d’IS annuelle : 12 500 € (25 % x 50 000 €)
- Revenus annuels de l’usufruit : ~25 000 € (5 % de rendement)
- Gain net après IS et amortissement : 25 000 € – (25 000 – 50 000) x 25 % = 31 250 € (l’amortissement excédant les revenus crée un crédit d’impôt virtuel)
5.4 Tableau comparatif de la fiscalité par produit
| Produit | Imposition | Quand ? | Avantage fiscal |
|---|---|---|---|
| CAT | IS 25 % | Annuel | Aucun |
| Fonds monétaire | IS 25 % | Annuel | Aucun |
| Contrat de capitalisation | IS 25 % | Au rachat | ⭐⭐⭐ — Différé |
| SCPI (pleine propriété) | IS 25 % | Annuel | Aucun |
| Usufruit de SCPI | IS 25 % | Annuel | ⭐⭐⭐⭐⭐ — Amortissement |
| Produits structurés | IS 25 % | À maturité | ⭐⭐ — Différé |
| Obligations | IS 25 % | Annuel | Aucun |
Partie 6 — Les 7 erreurs fatales à éviter
Erreur n°1 : Laisser tout sur le compte courant
Le coût : 500 k€ non placés = 15 000 € de manque à gagner par an à 3 % de rendement.
Erreur n°2 : Bloque sa trésorerie opérationnelle
Placer le BFR sur un CAT 2 ans ou une SCPI peut créer une rupture de liquidité au moment de payer la TVA ou les charges sociales.
Erreur n°3 : Négliger la fiscalité
Un placement à 5 % brut avec IS annuel à 25 % = 3,75 % net. Un contrat de capi à 4 % avec IS différé rapporte plus à 5 ans.
Erreur n°4 : Aller seul sans benchmark
Les taux des CAT sont négociables. Un courtier spécialisé obtient en moyenne 50 % de rendement supplémentaire par rapport aux conditions standards des banques.
Erreur n°5 : Confondre rendement passé et futur
Une SCPI qui a distribué 6 % en 2023 n’offre aucune garantie pour 2027. Analysez la qualité du patrimoine, pas l’historique.
Erreur n°6 : Ignorer le contrat de capitalisation luxembourgeois
Pour les holdings et les grosses trésoreries, le cadre luxembourgeois offre un triangle de sécurité (Commissariat aux Assurances) et une neutralité fiscale que le contrat français n’offre pas toujours.
Erreur n°7 : Ne pas avoir de stratégie écrite
Sans politique de placement validée en conseil d’administration ou en AG, les décisions sont prises au coup par coup, souvent sous-optimales.
Partie 7 — FAQ : 15 questions que se posent les DAF
1. Quel est le meilleur placement pour une trésorerie de 100 000 € ?
Pour 100 k€, nous recommandons une allocation mixte : 50 % en CAT 6 mois (sécurité, 2,5 %), 50 % en contrat de capitalisation fonds euros (rendement, ~3 % avec IS différé).
2. Quel rendement puis-je espérer sans risque ? Et avec un risque modéré ?
Le taux sans risque en 2026 est le taux €STR à ~1,90 %. Les CAT offrent 2,20 % à 3,00 %. Avec un risque modéré et un horizon long terme, les fonds distribués par Épargne Plurielle offrent des TRI nettement supérieurs : Wenova Usufruit 2 affiche un TRI de 12 %, et les fonds de private equity secondaire ciblent 15 %.
3. Ma banque me propose un CAT à 1,5 %. Est-ce normal ?
Non. Les banques commerciales proposent souvent des taux inférieurs au marché. Un courtier indépendant peut vous obtenir 2,5 % à 2,75 % pour le même montant, sans frais supplémentaires.
4. Puis-je placer la trésorerie de ma holding ?
Oui, et c’est même l’un des cas d’usage les plus pertinents. La holding, par nature, détient de la trésorerie long terme. Nous recommandons une allocation combinant Wenova Usufruit 2 (TRI 12 %, optimisation fiscale via amortissement) et private equity secondaire (TRI 15 %, durée 7-10 ans), complétée par un contrat de capitalisation pour la poche sécurisée.
5. Quelle est la différence entre contrat de capitalisation et assurance-vie ?
L’assurance-vie est réservée aux personnes physiques. Le contrat de capitalisation est son équivalent pour les personnes morales (sociétés, associations). Même mécanisme, même souplesse.
6. Le contrat de capitalisation luxembourgeois est-il toujours intéressant ?
Oui, particulièrement pour les tickets supérieurs à 250 000 €. Le cadre luxembourgeois garantit une protection renforcée des actifs et une neutralité fiscale optimale.
7. Quel est le coût d’un courtier en placement de trésorerie ?
Un courtier comme Épargne Plurielle Entreprise est rémunéré par les établissements partenaires, pas par le client. Le service est gratuit pour l’entreprise, qui bénéficie de meilleures conditions grâce au volume d’affaires du courtier.
8. Puis-je placer la trésorerie de mon association loi 1901 ?
Oui, les associations peuvent souscrire des CAT, des contrats de capitalisation et des SCPI. La fiscalité est avantageuse car les revenus patrimoniaux des associations à but non lucratif peuvent être exonérés d’impôts commerciaux.
9. Quelle durée minimale pour un placement de trésorerie ?
Il existe des solutions dès 24h : fonds monétaires à liquidité quotidienne, CAT à 1 mois. Il n’y a jamais de bonne raison de laisser sa trésorerie sur un compte courant.
10. Comment sont imposées les plus-values de cession ?
Les plus-values de cession de valeurs mobilières (SCPI, obligations, actions) sont soumises à l’IS au taux normal (25 % en 2026). Le contrat de capitalisation permet de différer cette imposition.
11. Le crowdfunding immobilier est-il sûr pour une entreprise ?
Le crowdfunding comporte un risque de défaut réel (5-10 % des projets). Nous recommandons de limiter cette poche à 10 % maximum de la trésorerie placée et de diversifier sur au moins 5 projets.
12. Comment suivre la performance de mes placements ?
Un reporting trimestriel est recommandé, avec suivi de la valeur liquidative, des revenus perçus, et du TRI (Taux de Rendement Interne). Le cabinet Épargne Plurielle fournit ce reporting gratuitement.
13. Puis-je emprunter pour investir et placer ma trésorerie ailleurs ?
C’est une stratégie avancée qui peut fonctionner si le coût du crédit est inférieur au rendement net d’IS du placement. Avec des taux de crédit autour de 3,5-4 % et des placements à 4-5 %, le spread est mince et le risque réel.
14. Faut-il une décision du conseil d’administration pour placer la trésorerie ?
Tout dépend des statuts et des montants. Nous recommandons de formaliser une politique de placement validée une fois par an, qui fixe les enveloppes par type de support, pour fluidifier les décisions.
15. Quelle est la première chose à faire cette semaine ?
Calculez votre excédent plaçable réel (formule Partie 1) et comparez les taux de vos placements actuels avec ceux de ce guide. Si vos CAT rapportent moins de 2,5 %, vous laissez de l’argent sur la table.
Conclusion : votre plan d’action 2026
Placer la trésorerie de son entreprise n’est pas une option, c’est un devoir de dirigeant. Chaque euro non placé est un manque à gagner qui pénalise la rentabilité et la compétitivité de votre structure.
Votre checklist en 5 étapes :
- ✅ Calculez votre excédent plaçable : Trésorerie – BFR – Échéances – Matelas de sécurité
- ✅ Segmentez par horizon : Court terme (< 6 mois), moyen terme (6-24 mois), long terme (> 2 ans)
- ✅ Définissez votre profil de risque : Prudent, équilibré ou dynamique
- ✅ Allouez par poche en suivant nos matrices de la Partie 4
- ✅ Faites-vous accompagner par un expert indépendant pour négocier les meilleurs taux
Épargne Plurielle Entreprise accompagne les DAF, CEO et dirigeants dans la mise en place de leur stratégie de placement de trésorerie. Conseil gratuit, indépendant et sans engagement.
Avertissement : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce guide est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Consultez un professionnel agréé avant toute décision.
Alexandre Juvé — Fondateur & CEO, Épargne Plurielle Entreprise
Agréé AMF • Membre de la CNCEF • Paris | Bordeaux
01 84 60 25 30 | contact@epargneplurielle.fr